摘要： 騙子冒充公司“老總”，指令財(cái)務(wù)人員轉(zhuǎn)出了377萬(wàn)元。 9月23日，記者從合肥警方獲悉，22日，合肥警方與四川警方聯(lián)動(dòng)，與時(shí)間賽跑，經(jīng)過(guò)3個(gè)多小時(shí)的緊張工作，在多家銀行大力支持下，凍...

騙子冒充公司“老總”，指令財(cái)務(wù)人員轉(zhuǎn)出了377萬(wàn)元。 9月23日，記者從合肥警方獲悉，22日，合肥警方與四川警方聯(lián)動(dòng)，與時(shí)間賽跑，經(jīng)過(guò)3個(gè)多小時(shí)的緊張工作，在多家銀行大力支持下，凍結(jié)受害人已經(jīng)轉(zhuǎn)到騙子賬戶(hù)中的巨額資金，及時(shí)為受害人挽回了損失。警方提醒，盡管是詐騙的老套路，但從今年元月1日至9月22日，合肥市共發(fā)生此類(lèi)案件55起，合計(jì)被騙金額上千萬(wàn)元，相關(guān)企業(yè)需提高警惕。

緊急！370余萬(wàn)元被騙

9月22日13時(shí)50分，合肥市公安局反電詐中心接到市局110推送警情：合肥市廬陽(yáng)區(qū)某裝備制造公司被詐騙377萬(wàn)元。據(jù)報(bào)案人李某（該裝備制造公司會(huì)計(jì)）稱(chēng)，當(dāng)天上午，她接到一個(gè)自稱(chēng)是公司客戶(hù)的電話(huà)，以向公司轉(zhuǎn)賬為由，要求李某添加QQ，進(jìn)行相關(guān)對(duì)接。李某信以為真，添加對(duì)方QQ后被拉入一個(gè)新建的QQ群，李某看到“自己公司的老總”也在群里。

10時(shí)17分，李某在該QQ群收到“自己公司老總”（實(shí)際上是騙子冒充）發(fā)的信息，指令其向一個(gè)賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬377萬(wàn)元。轉(zhuǎn)賬后，李某與公司老總聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)被騙，慌忙報(bào)警。

挽損！4個(gè)小時(shí)凍結(jié)

接警后，合肥市公安局反電詐中心立即成立以值班民警朱云龍，輔警朱先武、程亮和派駐反電詐中心的中國(guó)銀行工作人員詹曉春，工商銀行許誠(chéng)、趙徽組成的資金查控組，啟動(dòng)緊急止付機(jī)制，通過(guò)公安部電信詐騙案件偵辦平臺(tái)，在中國(guó)銀行大力支持下，在嫌疑人一級(jí)賬戶(hù)凍結(jié)資金271.49萬(wàn)元。

通過(guò)繼續(xù)追查，資金查控組發(fā)現(xiàn)，另有100萬(wàn)元已經(jīng)轉(zhuǎn)到了四川省德陽(yáng)市某對(duì)公賬戶(hù)。朱云龍立刻聯(lián)系安徽省反電詐中心，協(xié)調(diào)四川省反電詐中心及德陽(yáng)市反通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙中心協(xié)助處置。

16時(shí)52分，德陽(yáng)市反通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙中心反饋，涉案的二級(jí)賬戶(hù)已被凍結(jié)，涉案的100萬(wàn)元資金“完好無(wú)損”。至此，經(jīng)過(guò)3個(gè)多小時(shí)的緊張工作，四地反電詐中心和派駐銀行聯(lián)動(dòng)，為受害人挽回巨額損失，目前，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

預(yù)警：55起案件已被騙上千萬(wàn)

其實(shí)，騙子冒充公司“老總”詐騙財(cái)務(wù)人員的手段已是老套路。記者從合肥市公安局反電詐中心了解到，從今年元月1日至9月22日，合肥市共發(fā)生此類(lèi)案件55起，合計(jì)被騙金額上千萬(wàn)元。

“建立健全公司財(cái)務(wù)制度、財(cái)務(wù)人員養(yǎng)成匯款前通過(guò)電話(huà)向公司老總確認(rèn)或見(jiàn)面核實(shí)的習(xí)慣，都能有效避免上當(dāng)受騙?！敝煸讫埜嬖V記者，在回訪(fǎng)受害人時(shí)，警方發(fā)現(xiàn)，被騙的公司大都是中小微企業(yè)，企業(yè)財(cái)務(wù)制度不健全，企業(yè)轉(zhuǎn)賬時(shí)常采取公司老總在QQ和微信中發(fā)布指令的方式，也沒(méi)有相應(yīng)的財(cái)務(wù)審核審批程序，從而讓不法分子有機(jī)可乘。

套路：謊稱(chēng)客戶(hù)冒充領(lǐng)導(dǎo)步步設(shè)局

通過(guò)非法渠道，詐騙分子獲取受害人個(gè)人信息和關(guān)聯(lián)的公司領(lǐng)導(dǎo)信息，謊稱(chēng)是公司的“客戶(hù)”，要給受害人公司支付保證金或者貨款，要求受害人添加QQ并發(fā)送公司信息，接著在QQ上冒充受害人的公司領(lǐng)導(dǎo)，謊稱(chēng)“客戶(hù)”貨款已經(jīng)打到自己的私人賬戶(hù)。

然后，以合同有誤為由，讓受害人先用公司賬戶(hù)資金給“客戶(hù)”退款，以在開(kāi)會(huì)，手續(xù)后補(bǔ)等借口，麻痹受害人，并且故意造成事情緊急的氣氛，要求受害人匯款實(shí)施詐騙。

詐騙過(guò)程中，詐騙分子利用受害人對(duì)公司領(lǐng)導(dǎo)的敬畏心理，領(lǐng)導(dǎo)交代的事情不敢多問(wèn)，讓受害人來(lái)不及核實(shí)事情的真假，導(dǎo)致受害人一步步進(jìn)入設(shè)計(jì)好的圈套。

提醒：杜絕網(wǎng)上指令匯款并多核實(shí)

廣大企業(yè)需要進(jìn)一步建立、健全公司的財(cái)務(wù)制度，杜絕通過(guò)QQ和微信指令財(cái)務(wù)人員轉(zhuǎn)賬匯款。

財(cái)務(wù)人員增強(qiáng)防范意識(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行公司財(cái)務(wù)制度，遵循匯款審核、審批程序，注意核實(shí)對(duì)方的身份。遇到對(duì)方提出匯款要求的，最好通過(guò)見(jiàn)面給公司領(lǐng)導(dǎo)打電話(huà)進(jìn)行核實(shí)，以免上當(dāng)受騙。

目前部分銀行已經(jīng)有對(duì)公賬戶(hù)大額轉(zhuǎn)賬雙向驗(yàn)證功能，可以有效保障公司財(cái)產(chǎn)安全。

如遭遇此類(lèi)詐騙，請(qǐng)注意收集嫌疑人賬戶(hù)等證據(jù)，第一時(shí)間撥打110報(bào)警。