摘要： 　　央視網(wǎng)消息：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不是簡(jiǎn)單的社會(huì)治安問(wèn)題，而是復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)治理社會(huì)治理難題。4月14日，國(guó)新辦舉行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作進(jìn)展情況發(fā)布會(huì)，相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人介紹，一年來(lái)，電...

　　央視網(wǎng)消息：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不是簡(jiǎn)單的社會(huì)治安問(wèn)題，而是復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)治理社會(huì)治理難題。4月14日，國(guó)新辦舉行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作進(jìn)展情況發(fā)布會(huì)，相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人介紹，一年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪近年來(lái)持續(xù)上升的勢(shì)頭得到有效遏制。去年6月至今實(shí)現(xiàn)立案數(shù)連續(xù)9個(gè)月同比下降，打擊治理工作取得顯著成效。

　　電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嚴(yán)重侵害人民群眾切身利益和財(cái)產(chǎn)安全，有的群眾被騙得傾家蕩產(chǎn)，有的企業(yè)被騙得停工破產(chǎn)，廣大人民群眾對(duì)此深?lèi)和唇^。一些重點(diǎn)地區(qū)人員相互勾連，形成職業(yè)犯罪群體，嚴(yán)重?cái)牧松鐣?huì)風(fēng)氣；一些人員受蠱惑蒙蔽，出租、出售銀行卡、電話(huà)卡、支付賬戶(hù)給詐騙集團(tuán)，成為詐騙分子的幫兇，嚴(yán)重侵蝕了社會(huì)誠(chéng)信根基。

　　堅(jiān)持出重拳、下重手、用重典

　　公安部副部長(zhǎng)杜航偉介紹，公安部組織全國(guó)公安機(jī)關(guān)始終保持嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，深入開(kāi)展“云劍”“長(zhǎng)城”“斷卡”“斷流”“5.10”等專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。一年來(lái)，全國(guó)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件39.4萬(wàn)起，抓獲犯罪嫌疑人63.4萬(wàn)名，同比分別上升28.5%和76.6%。會(huì)同國(guó)家移民局組織開(kāi)展“斷流”專(zhuān)案行動(dòng)，打掉非法出境團(tuán)伙1.2萬(wàn)個(gè)，抓獲偷渡犯罪嫌疑人5.1萬(wàn)名。會(huì)同最高法、最高檢、工信部、人民銀行和三大運(yùn)營(yíng)商持續(xù)推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)，打掉“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙4.2萬(wàn)個(gè)，查處犯罪嫌疑人44萬(wàn)名，懲戒失信人員20萬(wàn)名，懲處營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、機(jī)構(gòu)4.1萬(wàn)個(gè)。國(guó)家反詐中心直接推送全國(guó)預(yù)警指令4067萬(wàn)條，各地利用公安大數(shù)據(jù)產(chǎn)出預(yù)警線(xiàn)索4170萬(wàn)條，成功避免6178萬(wàn)名群眾受騙。成功攔截詐騙電話(huà)19.5億次、短信21.4億條，封堵涉詐域名網(wǎng)址210.6萬(wàn)個(gè)，緊急止付涉案資金3291億元。從境外教育勸返涉詐人員21萬(wàn)名，赴境外針對(duì)我國(guó)內(nèi)實(shí)施犯罪的人員大幅減少。工信部組織三大運(yùn)營(yíng)商升級(jí)啟動(dòng)“斷卡行動(dòng)2.0”，先后清理高危電話(huà)卡7769萬(wàn)張、行業(yè)卡1931萬(wàn)張。持續(xù)推廣國(guó)家反詐中心APP，受理群眾舉報(bào)線(xiàn)索1466萬(wàn)條，向群眾預(yù)警2.3億次。

　　但杜航偉也指出，現(xiàn)在出現(xiàn)的持續(xù)9個(gè)月立案數(shù)同比下降，是在持續(xù)嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)下取得的，應(yīng)該說(shuō)這些成績(jī)是暫時(shí)的、脆弱的。要堅(jiān)持出重拳、下重手、用重典。立足境內(nèi)打境外。筑牢預(yù)警勸阻“防火墻”，打造技術(shù)反制“殺手锏”，加固資金攔截“防洪堤”。要繼續(xù)依法加強(qiáng)對(duì)涉詐人員管理，拓寬就業(yè)渠道，引導(dǎo)廣大群眾勤勞致富，堅(jiān)決鏟除犯罪滋生土壤。全面落實(shí)出境管控措施。嚴(yán)格落實(shí)實(shí)名制和失信人員金融通訊懲戒措施。堅(jiān)決打贏反詐人民戰(zhàn)爭(zhēng)。

　　詐騙集團(tuán)緊跟社會(huì)熱點(diǎn)精準(zhǔn)詐騙

　　公安部刑事偵查局局長(zhǎng)劉忠義介紹，從打擊治理實(shí)踐看，隨著打擊治理工作的不斷深入，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪出現(xiàn)了一些新變化、新特點(diǎn)：以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型網(wǎng)絡(luò)犯罪已成為主流犯罪，新冠疫情背景下，人們生產(chǎn)生活加速向網(wǎng)上轉(zhuǎn)移，進(jìn)一步加劇了案件的高發(fā)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已成為全球性的打擊治理難題。詐騙集團(tuán)緊跟社會(huì)熱點(diǎn)，隨時(shí)變化詐騙手法和“話(huà)術(shù)”，迷惑性強(qiáng)。詐騙集團(tuán)針對(duì)不同群體，根據(jù)非法獲取的精準(zhǔn)個(gè)人信息，量身定制詐騙劇本，實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。發(fā)現(xiàn)的50種詐騙類(lèi)型中，5種主要的是網(wǎng)絡(luò)刷單返利、虛假投資理財(cái)、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充客服、冒充公檢法。詐騙集團(tuán)利用區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、AI智能、GOIP、遠(yuǎn)程操控、共享屏幕等新技術(shù)新業(yè)態(tài)，不斷更新升級(jí)犯罪工具，與公安機(jī)關(guān)在通訊網(wǎng)絡(luò)和轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)等方面的攻防對(duì)抗不斷加劇升級(jí)。詐騙集團(tuán)組織嚴(yán)密、分工明確，呈現(xiàn)出多行業(yè)支撐、產(chǎn)業(yè)化分布、集團(tuán)化運(yùn)作、精細(xì)化分工、跨境式布局等跨國(guó)有組織犯罪特征。目前在柬埔寨、菲律賓、阿聯(lián)酋、土耳其、緬北等國(guó)家和地區(qū)，仍有大量犯罪團(tuán)伙向我公民實(shí)施詐騙活動(dòng)。

　　進(jìn)一步解決電詐案件偵查取證難、認(rèn)定難

　　最高人民法院刑三庭負(fù)責(zé)人李睿懿介紹，去年，全國(guó)法院一審審結(jié)此類(lèi)案件2.5萬(wàn)余件，6.1萬(wàn)余名被告人被判處刑罰。四川、江蘇、北京、河南等地法院審結(jié)了“10.18”、“10.30”等重大跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件。針對(duì)司法實(shí)踐中的突出問(wèn)題，不斷完善和明確法律適用標(biāo)準(zhǔn)，適應(yīng)現(xiàn)實(shí)斗爭(zhēng)需要，進(jìn)一步規(guī)范和指引執(zhí)法辦案。在辦案同時(shí)，積極參與綜合治理，開(kāi)展法制宣傳，通過(guò)庭審在線(xiàn)直播、集中公開(kāi)宣判，“送法進(jìn)校園”“送法進(jìn)社區(qū)”等多種形式，有針對(duì)性地教育廣大群眾提升防詐反詐意識(shí)，推動(dòng)形成良好社會(huì)氛圍。

　　下一步，人民法院將抓緊研究制定適應(yīng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙特點(diǎn)和規(guī)律的證據(jù)規(guī)范，進(jìn)一步解決此類(lèi)案件偵查取證難、認(rèn)定難的問(wèn)題。

　　由個(gè)案辦理式監(jiān)督向類(lèi)案治理式監(jiān)督轉(zhuǎn)變

　　最高人民檢察院第四檢察廳負(fù)責(zé)人程雷介紹，2021年，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)依法加大對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的打擊力度，全年共起訴近4萬(wàn)人。依法懲治為詐騙犯罪“輸血供糧”的各類(lèi)網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)犯罪，全年共起訴幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪12.9萬(wàn)人，同比上升8.5倍。起訴掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪4.3萬(wàn)余人，同比上升一倍。積極探索在個(gè)人信息保護(hù)領(lǐng)域建立刑事檢察和公益訴訟檢察辦案聯(lián)動(dòng)機(jī)制，全年共辦理該領(lǐng)域公益訴訟案件2000余件。會(huì)同教育部發(fā)布在校學(xué)生涉“兩卡”犯罪典型案例，集中組織開(kāi)展“反詐進(jìn)校園”活動(dòng)，共筑校園網(wǎng)絡(luò)安全防線(xiàn)。在最高檢官微開(kāi)設(shè)“反詐進(jìn)行時(shí)”專(zhuān)欄，加強(qiáng)以案釋法，提升社會(huì)公眾識(shí)騙和防騙能力。

　　下一步，檢察機(jī)關(guān)要更加重視能動(dòng)履職，加強(qiáng)案件反向?qū)徱?，協(xié)同推動(dòng)網(wǎng)絡(luò)訴源治理，為社會(huì)治理發(fā)出“檢察預(yù)警”提供“檢察方案”。要更加重視數(shù)據(jù)賦能，強(qiáng)化大數(shù)據(jù)思維，推動(dòng)建立數(shù)據(jù)互通共享，強(qiáng)化數(shù)據(jù)集成分析研判，實(shí)現(xiàn)由個(gè)案辦理式監(jiān)督向類(lèi)案治理式監(jiān)督轉(zhuǎn)變，及時(shí)發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)治理的“死角”和“盲點(diǎn)”。利用企業(yè)合規(guī)改革在全國(guó)全面鋪開(kāi)的契機(jī)，結(jié)合網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)治理的突出問(wèn)題，督促涉案企業(yè)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)特別是數(shù)據(jù)信息合規(guī)，強(qiáng)化源頭治理。

　　斷卡打貓閃信霸屏 重拳清理詐騙工具

　　工業(yè)和信息化部網(wǎng)絡(luò)安全管理局局長(zhǎng)隋靜介紹，工信部組建部、省、企三級(jí)反詐工作專(zhuān)班。升級(jí)啟動(dòng)“斷卡行動(dòng)2.0”，聯(lián)合公安部印發(fā)斷卡通告，開(kāi)通全國(guó)移動(dòng)電話(huà)卡“一證通查”服務(wù)，組織集中排查處置涉詐高風(fēng)險(xiǎn)電話(huà)卡9700多萬(wàn)張，清理關(guān)聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)5700萬(wàn)余個(gè)，對(duì)全國(guó)物聯(lián)網(wǎng)卡開(kāi)展拉網(wǎng)式排查，一大批存量高危號(hào)卡得到全面清理。組織建設(shè)信息通信行業(yè)反詐大平臺(tái)，持續(xù)提升技術(shù)防范能力，2021年，依法處置涉詐碼號(hào)4.5萬(wàn)、域名網(wǎng)址104萬(wàn)，攔截涉詐電話(huà)19.5億次、涉詐短信21.4億條。部署推進(jìn)“打貓（池）行動(dòng)”，聯(lián)合公安機(jī)關(guān)打擊“貓池”窩點(diǎn)2219個(gè)，抓捕犯罪嫌疑人7204名，繳獲設(shè)備6807臺(tái)，重拳清理詐騙作案工具。建成工業(yè)和信息化部12381涉詐預(yù)警勸阻系統(tǒng)，同步升級(jí)推出“老年人親情號(hào)碼預(yù)警”和“閃信霸屏預(yù)警”功能，大幅提升預(yù)警勸阻效果。去年7月上線(xiàn)以來(lái)，累計(jì)發(fā)送預(yù)警短信和閃信7380萬(wàn)條，預(yù)警勸阻有效率達(dá)60%。

　　她還透露，工信部將加強(qiáng)涉詐端口短信等重點(diǎn)業(yè)務(wù)整治，穩(wěn)步推進(jìn)涉詐信用管理。建設(shè)國(guó)際出入口短信預(yù)警系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)國(guó)際來(lái)話(huà)和短信實(shí)時(shí)主動(dòng)提醒。聚焦解決群眾痛點(diǎn)，推出“反詐名片”，實(shí)現(xiàn)對(duì)主叫號(hào)碼的權(quán)威標(biāo)記，有效甄別號(hào)碼真?zhèn)巍?/p>

　　“資金鏈”治理 金融常態(tài)化反詐格局基本形成

　　人民銀行支付結(jié)算司司長(zhǎng)溫信祥介紹，在守護(hù)群眾“錢(qián)袋子”方面，取得了顯著成效，金融行業(yè)常態(tài)化反詐治理格局基本形成。2021年，金融系統(tǒng)識(shí)別攔截資金能力明顯上升，成功避免大量群眾受騙，月均涉詐單位銀行賬戶(hù)數(shù)量降幅92%，個(gè)人銀行賬戶(hù)戶(hù)均涉詐金額下降21.7%。

　　完善銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)管理制度，建立賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)管理體系，夯實(shí)賬戶(hù)實(shí)名制，建立涉詐交易監(jiān)測(cè)、識(shí)別和攔截制度，加強(qiáng)支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管。建設(shè)運(yùn)行了企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，加強(qiáng)企業(yè)賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，2021年核驗(yàn)信息7440萬(wàn)筆。全面排查清理長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)、頻繁開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)等異常賬戶(hù)，不斷提升監(jiān)測(cè)攔截涉詐資金能力。2021年，人民銀行支付結(jié)算部門(mén)會(huì)同反洗錢(qián)、外匯管理部門(mén)向公安機(jī)關(guān)移送涉詐可疑賬戶(hù)430萬(wàn)戶(hù)、新建監(jiān)測(cè)模型1.3萬(wàn)個(gè)，拒絕涉詐可疑交易1.3億筆。商業(yè)銀行向公安機(jī)關(guān)提供到銀行網(wǎng)點(diǎn)異常開(kāi)戶(hù)的卡販線(xiàn)索8872個(gè)。組織商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的5.2萬(wàn)個(gè)非法買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)的單位和個(gè)人，實(shí)施五年不得新開(kāi)戶(hù)等懲戒。

　　溫信祥也指出，當(dāng)前我國(guó)已經(jīng)建成了多層次、廣覆蓋、現(xiàn)代化的支付體系，有力支持國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)和民生服務(wù)。隨著風(fēng)險(xiǎn)防控力度加強(qiáng)，需要充分平衡好安全與效率的關(guān)系。要堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)防控和優(yōu)化服務(wù)兩手抓、兩手硬，堅(jiān)決治理因?yàn)榉揽剡^(guò)度而出現(xiàn)的開(kāi)戶(hù)難問(wèn)題，印發(fā)了優(yōu)化小微企業(yè)和個(gè)人銀行賬戶(hù)服務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)，提出簡(jiǎn)易開(kāi)戶(hù)、使用存量賬戶(hù)等34項(xiàng)措施，在防風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)優(yōu)服務(wù)，持續(xù)便利人民群眾資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)。避免“一刀切”防控過(guò)度影響正常業(yè)務(wù)。

　　資金追繳返還 盡力挽回被騙群眾財(cái)產(chǎn)損失

　　在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件受騙人被騙資金追繳和返還方面，劉忠義介紹，公安機(jī)關(guān)始終把追贓挽損作為反詐工作的重中之重，堅(jiān)決追繳返還電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害人被騙資金。建立快速止付凍結(jié)機(jī)制，2021年，共緊急止付群眾被騙款3291億元，正在打款的150萬(wàn)名受害群眾免于被騙。建立涉詐銀行賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)攔截機(jī)制，指導(dǎo)各銀行金融機(jī)構(gòu)，建立大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型，對(duì)涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)，實(shí)時(shí)開(kāi)展資金攔截，累計(jì)攔截102萬(wàn)個(gè)資金賬戶(hù)148億元。依法及時(shí)返還被騙資金，對(duì)權(quán)屬明確、符合返還條件的涉案凍結(jié)資金，依法及時(shí)返還被騙群眾。2021年，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共追繳返還人民群眾被騙資金120億元。

　　劉忠義也坦言，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的迅猛發(fā)展，詐騙分子利用三方四方支付、跑分平臺(tái)、數(shù)字貨幣、貿(mào)易對(duì)沖等多種方式，不斷改變轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)手法，轉(zhuǎn)賬速度快、隱蔽性強(qiáng)，給公安機(jī)關(guān)追繳贓款工作帶來(lái)很大困難。資金返還的法律依據(jù)有待進(jìn)一步健全，返還流程還需進(jìn)一步完善。

　　李睿懿介紹，人民法院堅(jiān)持以人民為中心，把盡力挽回被騙群眾財(cái)產(chǎn)損失與案件審理同步推進(jìn)，會(huì)同相關(guān)部門(mén)依法徹查、追繳涉案資金，促使被告人積極退贓、退賠，探索建立涉詐凍結(jié)資金依法及時(shí)返還機(jī)制，確保涉案資金優(yōu)先返還被害人，不足以全額返還的按照比例返還，最大限度地減輕和彌補(bǔ)被騙群眾的財(cái)產(chǎn)損失。

　　溫信祥介紹，人民銀行建設(shè)了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金查控平臺(tái)，2021年商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)根據(jù)公安部門(mén)的查詢(xún)、止付、凍結(jié)指令，查詢(xún)、止付、凍結(jié)涉詐資金1.5億筆。商業(yè)銀行向公安機(jī)關(guān)推送涉詐受騙資金交易預(yù)警信息242.8萬(wàn)條，避免大量群眾向涉詐賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬。會(huì)同國(guó)家反詐中心建立涉詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)攔截機(jī)制，組織商業(yè)銀行對(duì)涉詐收款賬戶(hù)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，直接攔截。

　　據(jù)悉，下一步，公安部、人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、全國(guó)人大法工委、最高檢、最高法等部門(mén)，完善法律法規(guī)，健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，提升預(yù)警攔截能力，進(jìn)一步加大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被騙資金的返還力度，切實(shí)守護(hù)好人民群眾的“錢(qián)袋子”。